Bitfinex交易所安全可靠嗎?四大面向深入分析

 

Bitfinex交易所會倒閉嗎?

在加密貨幣市場,可以放款收租的交易所不止Bitfinex這間。

我會推薦主因是:在安全性,資金量,利率,可信度等綜合評分上最好的一間。

雖然任何公司都有可能倒閉,但會我從以下四點來判斷這間交易所(公司)是否值得信任?

  • 公司存活多久,創辦人如何?
  • 公司是否賺錢,營運體質如何?
  • 公司在業界市場的影響力如何?
  • 公司過往發生事件與處理方式?

公司存活多久,創辦人如何?

Bitfinex成立2012年,至今存活8年以上還在營運的交易所沒幾間,Bitfinex算是元老級交易所。台灣註冊公司為:英屬維京群島商艾非倪司有限公司 – iFinex Inc Taiwan。

創辦人方雋哲(Jean-Louis Van der Velde)出生荷蘭,在台定居30年以上的台灣女婿,商業週刊1550期 也有出刊介紹。

這代表在台灣可以問得到他的行事作風與人品,作為最粗淺的背景了解。

商業週刊1550期–介紹Bitfinex執行長方雋哲(Jean-Louis Van der Velde)

Bitfinex是否賺錢,營運體質如何?

一間能持續成長且賺大錢的公司,沒理由倒閉跑路。

Bitfinex過往不公開自家交易所賺多少,所以大多的交易所營收都用交易量乘上手續費來做預估。(但實際上也是交易所自己說多少就多少),所以多半不準。

而Bitfinex因為超發USDT事件,資金被紐約檢調凍結,而向投資市場發起LEO的ICO募資(新手們先當作他是在發行公司債好了)。因為要跟投資人說明,才發行了募資白皮書,公開了他們交易所得營收狀況。

Bitfinex發行LEO代幣 的白皮書,揭露了Bitfinex交易所2017~2018營收狀況。
Bitfinex在2017年營收3.3億美金,而營業費用不到7百萬美金。在加密貨幣市場蕭條的2018年,營收更達到4億美金,代表整個公司在持續成長。

拿臺灣金控的稅後淨利來比較,約等於2019年的永豐金124億台幣。(財訊:新高!15家金控去年大賺3500億 這家連11年居每股獲利王)
2019永豐金稅後淨利124億元,成立32年,員工數9千人。
2019國泰金稅後盈餘638億元,成立45年,員工數5.5萬。
2019台新金稅後淨利144億元,成立28年,員工數1萬。

公司人數不到100人,做到4億美金營收,每個員工至少有4百萬美金的產值。足以證明這間公司不只很賺錢,團隊的營運管理也很好。

Bitfinex交易所17~18營收狀況-LEO代幣募資白皮書

你說營運管理不看同業可能不準?

我們來比較一下其他頂級加密貨幣交易所營收狀況,可以發現第一名的幣安交易所,其2018年營收為7.3億美金,而淨利為4億美金。更能看出Bitfinex雖營收不是最好,但營運效率完全不輸第一名。

2018數字貨幣交易所營收利潤排行榜

在這樣新興市場中,是能期待Bitfinex交易所持續成長,有較低的倒閉風險。

Bitfinex在業界市場的影響力?

即使公司賺錢,但對行業市場沒有影響力,那市場的變動很容易就擊垮這間公司。(這也是為什麼有些公司,大到不能倒,國家要出手救的原因)

在加密貨幣市場,過往存在一個問題,就是持有的幣跟股票一樣,拿來投資可以,但很難保值,你會漲跌很大的物品,不管是衛生紙還是錢幣,你都很難長期持有還能睡得安穩。

在Bitfinex推出一個美元錨定的穩定幣USDT之前,加密貨幣要換成美金台幣,都有一段辛酸史。

而USDT的推出,讓投資人在投資加密貨幣賺到錢後,可以輕鬆的換成跟美元一樣漲跌波動小的USDT,來保留著獲利。而USDT規定每發行1元USDT,Bitfinex的另一間子公司Tether的銀行帳戶要有等值1美金。

2020/3/24 USDT美元穩定幣當前價值為1美元 — Coinmarketcap
2020/3/24 USDT美元穩定幣 & BTC比特幣 當前佔整體加密貨幣市場流通量 — Coinmarketcap

而USDT,也是目前整個加密貨幣市場中,流通量最大的幣種,佔流通比39%,可以說市場每100元,就有39元是用USDT再交易。比我們熟悉的比特幣,還更多人使用。

也因為Bitfinex的子公司掌握USDT發行能力,故也有人戲稱Bitfinex是加密貨幣市場的地下央行。

誰掌握了多數人使用的貨幣發行權,誰就有可能控制市場。其影響力可謂不小,如果Bitfinex倒閉,整個加密貨幣市場也可能會崩塌。

Bitfinex過往事件的處理方式?

Bitfinex在2016年發生過比特幣被駭客竊取事件,損失價值7200萬美金,等於會員平均損失36%的資產。

在過往多數的交易所發生嚴重失竊損失,大多倒閉跑路了。

而Bitfinex選擇承擔,跟會員協議讓Bitfinex每個月的營收來賠償會員損失,並在8個月內把損失的7200萬美金償還完畢,相當於每個月9百萬美金的營業利潤來支付 (相關報導 1 、 2 )。

以當時失竊金額來說,非一般小交易所能承受的,且獲得補償的會員,後續獲得不錯的回報。以此可見Bitfinex重視會員權益及信任的維護。

我以四個面向,判斷Bitfinex交易所的營運獲利能力、市場地位、道德層面,是值得信任且倒閉風險較低的交易所,比多數台灣投資行業的體質要好。

但投資一定有風險,投資前還是要自己做好功課,並且以生活不會受影響的資金量來做投資。

在理解了美元放款+Bitfinex的風險之後,可以知道高報酬不可能零風險,但美元放款的風險是在合理範圍的。

如果這樣的投資風險是你能接受,而美元放款的高利率又是你期望的投資標的。

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本文獲「Cman幣圈引路人」授權轉載。

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